生前対策
家族の為に相続税の生前対策をお考えの皆様へ
相続税の生前対策をお考え・すでに実行されている皆様
初めまして、税理法人Ambitiousの税理士の天尾と申します。
皆様は相続税の生前対策と耳にして何を思いうかべ、どのような対応・対策をされてますでしょうか？
相続税の申告や生前対策でお客様の資料を拝見し、お話を伺いますが、正直に申し上げて残念な生前対策をされている方のほうが圧倒的に多いと感じております。
その理由は様々だと思いますが、かんぽ生命保険問題にもあるように、お客様のためでなく、販売者の都合により行われていることが多いです。
生命保険会社・不動産会社の「相続の対策になります」の一言で取り返しのつかない契約をしていることがあるようです。
私たちはお客様への商品販売を業とはしておりません。そのためにお客様とご家族様が本当に望まれる生前対策を行うことができるのです。
「生前対策こんな時はご相談ください」
- 将来の相続税が不安
- 家族間で将来のトラブルを避けたい
- 不動産が多く相続時に分けるのが不安
生前対策の大原則
- 生前対策は1日でも早く！
- 他の方（セカンドオピニオン）の意見を聞く
新宿相続・生前贈与相談センターでは相続税の生前対策・すでに生前対策を実施さてる方のセカンドオピニオンを行っております。
- 生前対策は相続税がかかるか？どうかも含めてシミュレーションをから節税の提案を行います。
- セカンドオピニオンはすでに生前対策をされている方のご状況を客観的にシミュレーションします。
生前対策の大事なポイント
- すべてがうまく行く生前対策はない！
それぞれの思いや公平・節税・揉めないのすべてを可能にする対策は難しい
そのなかでご家族でどれを優先するかを決める必要があります - 生前贈与は慎重に
節税対策で行う贈与や生命保険の対策が無駄になるケースもあり
生前贈与の持ち戻し期間の改正や誤った知識での生前贈与がトラブルに発展することがあります。 - 遺言書が裁判のきっかけに
遺留分の侵害をするような遺言書や自筆による遺言があったために裁判所の手続きが必要になることがあります。
ないほうが良かった、そんな遺言書も実在します。
